“沃德財富”品牌創(chuàng )立三年多來(lái)，在高端個(gè)人財富管理品牌中始終保持高昂的創(chuàng )新勢頭，贏(yíng)得眾多高端客戶(hù)的青睞。

　　文/南陽(yáng)

　　杭州一公司負責人王虹(化名)，之前從來(lái)沒(méi)有想過(guò)關(guān)于金融生活的問(wèn)題。在王虹的眼里，幾十年來(lái)和銀行的關(guān)系，無(wú)非就是拿拿工資轉轉賬?？勺詮乃齽?chuàng )業(yè)以來(lái)，生意日漸興隆。成為交行沃德財富客戶(hù)的她這才意識到，她和銀行的關(guān)系早已悄然變化了。沃德財富是交通銀行傳承百年底蘊，經(jīng)驗與科技完美結合，精心傾力打造的高端客戶(hù)服務(wù)品牌。沃德財富以一對一、面對面、團隊協(xié)作為服務(wù)方式，以全球視野和國際化智囊團隊為支撐，以服務(wù)引領(lǐng)理財。

　　私人的財富顧問(wèn)

　　前些年股市紅火，王虹扔了不少錢(qián)在股市里，明知道股市學(xué)問(wèn)大，可又沒(méi)時(shí)間學(xué)習，就聽(tīng)著(zhù)今天一條小道消息，明天一條大道消息，資金頻繁進(jìn)出，整天心神不寧，結果也沒(méi)賺著(zhù)什么錢(qián)。成為交通銀行的客戶(hù)后，她索性把閑置資金的三分之二交給“沃德”去打理。兩年下來(lái)，王虹發(fā)現資產(chǎn)一直在穩步增值，甚至還安然度過(guò)了金融危機。

　　據交通銀行浙江分行沃德財富的負責人徐衛紅介紹，每個(gè)“沃德”客戶(hù)都會(huì )擁有一支專(zhuān)業(yè)的理財團隊作為財富管理顧問(wèn)。這些顧問(wèn)們擁有相對完備的經(jīng)濟金融知識、良好的從業(yè)經(jīng)驗，而且始終對經(jīng)濟金融形勢保持高度的敏感，能夠聽(tīng)到及時(shí)準確的業(yè)界消息并進(jìn)行專(zhuān)業(yè)評估；其次，因為是團隊合作，他們對客戶(hù)財富風(fēng)險的控制也更趨理性；更進(jìn)一步的是，鑒于銀行財富管理品牌的激烈競爭，他們自然會(huì )盡心盡責地對待每一位客戶(hù)的托付。

　　此外，諸如客戶(hù)的融資困難、網(wǎng)上交易如何運作、國外賬戶(hù)怎么管理等等問(wèn)題，沃德財富的顧問(wèn)們總能迅速給出建議，有時(shí)甚至只需要一個(gè)電話(huà)。

　　“我感受最深的還不僅僅是理財上的收獲，更重要的是，我擁有了一幫真心為我著(zhù)想的專(zhuān)業(yè)財富顧問(wèn)?！蓖鹾绺锌?。

　　尊貴的身份體驗

　　成為“沃德”的客戶(hù)以后，王虹的另一體驗是，去銀行再也不用排長(cháng)隊了，進(jìn)銀行可以直接到清凈雅致的“沃德”客戶(hù)專(zhuān)區坐著(zhù)沙發(fā)喝著(zhù)茶辦事，并且整個(gè)過(guò)程具有非常好的私密性。

　　不僅如此，王虹出差的時(shí)候可以在三十多個(gè)大城市機場(chǎng)特設貴賓通道和休息室；在北京、上海、廣州深圳等城市有幾十家三甲醫院設有醫療貴賓通道，可以享受預約就醫、優(yōu)先就診、優(yōu)惠體檢三大特殊服務(wù)；平時(shí)，沃德財富還經(jīng)常開(kāi)辦高爾夫比賽、交響音樂(lè )會(huì )和理財沙龍等，有時(shí)候還能現場(chǎng)聆聽(tīng)著(zhù)名經(jīng)濟學(xué)家和學(xué)者的真知灼見(jiàn)并和他們面對面進(jìn)行交流。

　　最近，“沃德財富”還推出了“沃德尊票”服務(wù)，類(lèi)似于私人支票。如果需要付一筆錢(qián)，只需要開(kāi)出客戶(hù)賬戶(hù)的承兌支票，持票人就可以憑借客戶(hù)的簽名到銀行去無(wú)條件兌現。這是國內首創(chuàng )的新型個(gè)人支付方式，滿(mǎn)足了高端客戶(hù)禮尚往來(lái)的支付需要，避免了現金提取、攜帶等繁瑣過(guò)程，保障了賬戶(hù)信息和資金的安全。

　　精明的超值選擇

　　據徐衛紅介紹，要獲得以上這些服務(wù)，客戶(hù)只需要在一個(gè)季度里，賬戶(hù)每日的資產(chǎn)總額(包括存款和金融產(chǎn)品)平均值在50萬(wàn)元以上，就能夠免費享受以上權益。如果一段時(shí)間資金不足額，也只需要支付少量的賬戶(hù)管理費即可延續客戶(hù)身份。

　　成為“沃德”客戶(hù)以后，卡折掛失手續費、雙幣信用卡年費、國外匯款手續費、本行異地存取款轉賬手續費等全部免去。

　　除此之外，“沃德”還細心為客戶(hù)設計了許多專(zhuān)屬權益。例如基金快速贖回業(yè)務(wù)，只要簽訂協(xié)議并提交快速贖回申請，銀行即以信用貸款方式先行將可用資金發(fā)放至約定賬戶(hù)，實(shí)現可用資金實(shí)時(shí)到賬。這樣就節省了開(kāi)放式基金T+3甚至T+4的資金占用成本。

　　積極創(chuàng )新產(chǎn)品

　　近日，銀監會(huì )出臺了針對商業(yè)銀行個(gè)人理財產(chǎn)品的監管新規，商業(yè)銀行財富管理品牌逐步規范，競爭更為激烈。交通銀行“沃德財富”迅速反應，近期密集推出“沃德添利”、“沃德尊票”、“基金快贖”、“財富保障”等四項新產(chǎn)品和服務(wù)。這些產(chǎn)品均為國內首創(chuàng )或功能領(lǐng)先。

　　“沃德添利”把握增值良機

　　“沃德添利”系列理財產(chǎn)品具有天天可買(mǎi)、隔日成立、期限靈活、智能管理、T+0到賬、專(zhuān)享體驗等特點(diǎn)，是財富管理特色鮮明的智能型理財產(chǎn)品。在給客戶(hù)帶來(lái)穩定收益的同時(shí)，保持了資金的較高流動(dòng)性，突出安全穩健的投資特點(diǎn)，其短期理財產(chǎn)品的循環(huán)申購功能在業(yè)內領(lǐng)先。

　　“沃德尊票”彰顯尊貴身份

　　“沃德尊票”是交行為沃德客戶(hù)度身定制的專(zhuān)享支付服務(wù)，屬同業(yè)首創(chuàng )，滿(mǎn)足了高端客戶(hù)禮尚往來(lái)、小額支付需要。沃德客戶(hù)只需要在交行簽約并預留簽名或印鑒后，就可根據需要開(kāi)出自己賬戶(hù)的尊票，收款人可持尊票到交通銀行全國各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兌付。

　　“基金快贖”提高資金使用效率

　　“基金快速贖回”業(yè)務(wù)是解決當前沃德客戶(hù)資金使用“燃眉之急”而特別設計的，沃德客戶(hù)只要簽訂協(xié)議并提交快速贖回申請，銀行即以貸款方式先行將可用資金發(fā)放至約定賬戶(hù)，實(shí)現基金贖回當日或次日到賬，此功能屬全國領(lǐng)先。

　　“財富保障”規劃一生平安

　　“沃德財富”進(jìn)一步深化客戶(hù)財富保障管理。最新的“財富保障”是交通銀行聯(lián)合知名保險公司，對客戶(hù)的養老、健康、子女教育、家庭保險和社保等進(jìn)行綜合規劃，提供一攬子保險綜合解決方案。通過(guò)與客戶(hù)的深度互動(dòng)，為每個(gè)家庭量身定做精準的可持續性強的保險方案。據悉，銀行與保險公司在全國范圍內合作，為客戶(hù)指定財富保障計劃，交行也是“第一個(gè)吃螃蟹”的銀行。

　　“沃德財富”品牌創(chuàng )立三年多來(lái)，在高端個(gè)人財富管理品牌中始終保持高昂的創(chuàng )新勢頭，贏(yíng)得眾多高端客戶(hù)的青睞。此次推出的四項新產(chǎn)品和服務(wù)又為“沃德財富”保持行業(yè)領(lǐng)先增添了新的動(dòng)力，更充分詮釋了“沃德財富——將財富放在更佳位置”的核心價(jià)值。

　　如今，王虹在沃德財富已經(jīng)走過(guò)了2個(gè)年頭，沃德財富不僅使她享受到了尊貴的服務(wù)和便捷，還使財產(chǎn)得到了合理的增值。王虹坦言，沃德財富給像她這樣的客戶(hù)的相關(guān)金融生活帶來(lái)了巨大的變革。