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　　一切隱蔽而迅速。

　　短短一年內，一只號稱(chēng)來(lái)自國外的神秘“私募股權基金”潛入河南，悄無(wú)聲息中，攪動(dòng)了無(wú)數人的財富夢(mèng)想。它名為SIQO，又名“環(huán)球創(chuàng )富組合基金”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)環(huán)球創(chuàng )富)，自稱(chēng)注冊于英國倫敦，以“投入小、周期短、回報高”的誘惑，將大批資金納入囊中。

　　但如今，一切戛然而止。它的突然“停牌”以及遲遲未至的兌付承諾，讓相信“千金散盡還復來(lái)”的投資者，開(kāi)始感受到了某種惶恐。

　　它緣何能使得一部分民眾對其深信不疑，又為何與投資者失去聯(lián)絡(luò )長(cháng)達60天?在它的運營(yíng)機制背后，究竟掩藏了哪些秘密?本報記者調查中，這只“倫敦私募”的模糊影子，逐漸清晰。 記者萬(wàn)軍偉楊霄文圖

　　忐忑的投資者

　　“SIQO還要等50天是真的還是假的?50天后真的能開(kāi)嗎?”

　　4月7日，本報記者趕赴河南省駐馬店平輿縣時(shí)，接到部分“環(huán)球創(chuàng )富”投資者忐忑不安的咨詢(xún)。

　　王端(化名)于2010年8～11月，分三次購買(mǎi)了三份“環(huán)球創(chuàng )富”的“90天成長(cháng)型基金”，投資總額約3萬(wàn)元人民幣。

　　誘惑他持續購買(mǎi)的，是“對朋友(指代理人)的‘支持’和高回報誘惑”。

　　王端稱(chēng)，該基金的投資單位，是1000歐元為基本起點(diǎn)。其按照封閉期和收益率的不同，投資模式分為平衡型、收益型和成長(cháng)型三種。封閉期有90天、180天和360天，月收益率分別是6.36%、9.62%和11.28%。

　　更具誘惑力的是，該基金還采用復利計算方法，季度連本回報率約為120%;半年連本回報率約為174%;一年連本回報率約為360%。簡(jiǎn)單理解，按照最低標準投資1000歐元，一年后連本帶息可以回籠資金3600歐元。

　　照此推算，按照最低標準投入1000歐元，以一歐元結算人民幣10元計算。四年后，本息翻滾后的獲利將達到168萬(wàn)元人民幣。這幾乎是一個(gè)百萬(wàn)富翁的孵化器。

　　這種似乎不真實(shí)的暴富機會(huì )，一度令王端產(chǎn)生懷疑。但當地一位最早的投資者之一，申購半年期基金到期后獲利6200元，又連本帶息投入進(jìn)去，為其親眼目睹。不久后的去年12月初，王端本人拿到了第一筆投資回報1580元，則讓他疑慮盡消。

　　但從去年12月11日起，包括王端在內的不少投資者，開(kāi)始感到忐忑不安。當日至今，這個(gè)“洋基金”的網(wǎng)站一直處于“斷網(wǎng)”狀態(tài)，無(wú)法實(shí)現賬戶(hù)的“查詢(xún)與交易”。

　　最初“代理人”對投資者的解釋是，公司總部由英國倫敦挪到了美國夏威夷，基金將于2月23日“復盤(pán)”。但到了規定日期依然斷網(wǎng)。“代理人”又轉述了新的解釋?zhuān)蛟诙愂盏膯?wèn)題上，該基金公司與中國政府在短期無(wú)法達成一致。所以，中國政府屏蔽了交易網(wǎng)站。但是，該公司已向倫敦法院申請起訴，要求中國政府維護該基金合法利益。預計在未來(lái)60個(gè)工作日(預訂今年5月28日)正常對投資者開(kāi)放。

　　等待的結果又是等待，“再度推遲”的新通知及代理人的解釋?zhuān)尣簧偻顿Y者心情低落到冰點(diǎn)。

　　“倫敦私募”的侵入路徑

　　“環(huán)球創(chuàng )富”在平輿縣的滲透路徑與運作模式，顯得神秘而離奇。

　　據當地多位投資者介紹，該基金的流入，源于該縣一位吳姓代理人。一年前，這位代理人輾轉結識鄰縣西平縣“環(huán)球創(chuàng )富”的負責人。繼而2010年4月開(kāi)始在平輿縣傳播。

　　那么，“環(huán)球創(chuàng )富”又是如何讓投資者相信這種“天上掉餡餅”的神話(huà)呢?

　　按照投資者的回憶，代理人對該款產(chǎn)品的描述是：“環(huán)球創(chuàng )富”在全球15個(gè)國家，有著(zhù)成功的操作經(jīng)驗。有英國金融服務(wù)管理局監控，有全球5家銀行提供聯(lián)席擔保，是名副其實(shí)的國際大牌。代理人還稱(chēng)，自2009年起，中國政府對國際PE實(shí)行了開(kāi)放的政策，符合國家政策大勢。

　　一串的“國際光環(huán)”，佐之代理人專(zhuān)業(yè)而華麗的PE術(shù)語(yǔ)，外加“政策大勢”，讓很多投資者信以為真。而5%～15%的“風(fēng)險底線(xiàn)”承諾，配合超高回報率，以及憑該基金認購憑證，可在匯豐銀行柜臺隨時(shí)拿到“全球承兌匯票”的保障，令投資者的警惕釋?xiě)?，并對此產(chǎn)生了憧憬。

　　當然，對于“啟發(fā)”一個(gè)縣投資者而言，餡餅在口頭上還是不夠的，它還需要添加“事實(shí)”的作料。

　　據記者了解，環(huán)球創(chuàng )富迅速在平輿得以滲透，得益于兩個(gè)方面。其一，當地一些政府公職人員投資者的出現，無(wú)形中成為該基金滲透的“廣告效應”;其二，去年五六月份，最早一批投資者的確是收獲過(guò)“真金白銀”。

　　值得一提的是，“環(huán)球創(chuàng )富”靠人際、網(wǎng)絡(luò )傳播的運作模式，凸顯出了諸多靈活性。

　　譬如，環(huán)球創(chuàng )富投資單位起點(diǎn)是1000歐元。這一額度雖然不高，但對于生活在縣城的百姓而言，兌換大筆外匯，也絕非易事。但通過(guò)“代辦制”，投資者只需按當日人民幣與歐元結算匯率、略加手續費，交給代理人，即可輕松獲得投資資格。

　　而投資者的交易方式和平臺，則完全通過(guò)對個(gè)人賬戶(hù)的網(wǎng)絡(luò )操作實(shí)現。不過(guò)，平輿縣大多數投資者，連個(gè)人賬戶(hù)也一并委托“代理人”。這使得投資人還省去了注冊、開(kāi)通網(wǎng)銀，在英文網(wǎng)站操作的麻煩，一切均由代理人打理。

　　有關(guān)平輿縣投資“環(huán)球創(chuàng )富”的人數，直至記者結束采訪(fǎng)，仍舊是個(gè)謎。不過(guò)，據幾位投資者透露，該縣代理的基金總量，預計在300萬(wàn)～350萬(wàn)元人民幣左右。他們的依據是，這些投資者與代理人都是朋友，相互聊天時(shí)不止一次被告知這一情況。

　　那么，環(huán)球創(chuàng )富許諾令人亢奮的回報率，到底投資了哪些好項目呢?就這個(gè)問(wèn)題，記者咨詢(xún)了多個(gè)投資者，均表示不知，代理人也未告訴他們一個(gè)成功案例。

　　探訪(fǎng)“代理人”

　　4月7日晚，經(jīng)過(guò)輾轉聯(lián)系，本報記者得以約見(jiàn)投資者口中所稱(chēng)的平輿縣吳姓代理人。

　　不過(guò)對于“代理人”的身份，吳某極力否認。他稱(chēng)，自己只是將“環(huán)球創(chuàng )富”的投資信息，提供給朋友分享。因而，不存在代理問(wèn)題，更不存在傭金抽成的問(wèn)題。吳某反復強調，“基金絕非強制購買(mǎi)，完全由購買(mǎi)人決定。投資有風(fēng)險，入行需謹慎”。

　　而這，與之前本報記者從數位投資者那里獲取的信息截然相反。有投資者稱(chēng)，曾是被極力“游說(shuō)”購買(mǎi)環(huán)球創(chuàng )富基金;他們將現金交給了吳某，再由吳某負責為其辦理申購、交易。為了擴展“環(huán)球創(chuàng )富”的銷(xiāo)售，吳某還組建了一支小團隊。在申購投資最熱的某個(gè)時(shí)期，吳某的辦公場(chǎng)所一度有20多個(gè)申購者。另?yè)顿Y者透露，每吸引1000歐元的投資，得630元的傭金，這在當地早已是公開(kāi)的秘密。

　　在“環(huán)球創(chuàng )富”被屏蔽的問(wèn)題上，吳某對本報記者稱(chēng)，2010年6月，該公司就將所有合法手續，寄給了中國政府。但在“電子商務(wù)交易是否應該收稅”的問(wèn)題上，公司與中國政府產(chǎn)生了分歧。12月13日，該公司已向倫敦法院遞交了申訴。由英國仲裁機構，與中國政府交涉。

　　對此信息的由來(lái)，吳的解釋是，基金公司向其發(fā)送了電子郵件。而這，也印證了投資者之前稱(chēng)，是由吳某處看到的“通知”。

　　那么，交易網(wǎng)站被屏蔽的現實(shí)，是否說(shuō)明“環(huán)球創(chuàng )富”并未獲得政府官方認可的資質(zhì)，而它在中國的募資行為，缺失了合法性?

　　“國內有沒(méi)有獲得發(fā)售的批準我并不清楚。這個(gè)事也不該我管，因為大筆資金出境，該是銀監會(huì )來(lái)負責監控。但至少在目前，全亞洲沒(méi)有一起關(guān)于投資‘環(huán)球創(chuàng )富’投訴的案例。”吳某言之鑿鑿。

　　記者追問(wèn)道，如此之高的投資回報率，又缺乏官方認可資質(zhì)，“環(huán)球創(chuàng )富”的風(fēng)險性如何?同時(shí)，它募集資金的用途，是否也應該被公示呢?

　　吳某答：“我沒(méi)有時(shí)間也無(wú)必要去了解該基金投資的用途。只要去做投資，對方給多少倍的利息，這是兩廂情愿。更何況，有匯豐銀行做投資擔保，有理由相信這是真實(shí)的。錢(qián)到期了，到匯豐銀行柜臺開(kāi)出來(lái)全球承兌匯票，就可以拿到現金。”

　　而據吳某掌握的情況，2009年10月，“環(huán)球創(chuàng )富”正式進(jìn)入河南。截至目前，“環(huán)球創(chuàng )富”的步履，已經(jīng)涉及河南省大多數縣級城市。然而，駐馬店的發(fā)展情況，尚不及開(kāi)封、南陽(yáng)、許昌等。

　　對此說(shuō)法的真實(shí)性，本報尚無(wú)法予以全面考證。但從2010年9月之后，本報曾經(jīng)陸續接到過(guò)新密、許昌等地讀者對“環(huán)球創(chuàng )富”的來(lái)電咨詢(xún)和疑慮。

　　
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　　 “環(huán)球創(chuàng )富”疑點(diǎn)重重

　　這個(gè)天上掉下的“餡餅”，從產(chǎn)品包裝到投資回報，再到風(fēng)險擔保，貌似誘人。但隨著(zhù)本報記者的進(jìn)一步調查，諸多疑點(diǎn)開(kāi)始顯露。

　　在平輿縣，本報記者從投資人處獲取的該基金認購憑證，是兩張中英文的“SIQO環(huán)球創(chuàng )富組合基金投資證書(shū)”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)證書(shū))，外加一套長(cháng)達6頁(yè)的“宣傳材料”。

　　但所謂的“證書(shū)”，其實(shí)是兩張極為普通的A4打印紙。其中一張英文版的“證書(shū)”，即是被代理人稱(chēng)可在匯豐銀行柜臺兌換成“全球承兌匯票”的憑證。

　　4月11日，匯豐銀行鄭州分行有關(guān)人士在反復研究了這張“證書(shū)”后，否認了代理人的說(shuō)法，稱(chēng)這張“證書(shū)”在匯豐銀行中國境內的柜臺，無(wú)法兌換為匯票。

　　而那份冗長(cháng)的名為“改變命運從PE開(kāi)始”的宣傳資料，通篇是大而空的煽動(dòng)性語(yǔ)言，無(wú)任何關(guān)于“環(huán)球創(chuàng )富”投資產(chǎn)品和公司背景的介紹。

　　記者輾轉由其他渠道，獲取了一份“環(huán)球創(chuàng )富”介紹信息。該信息顯示，SIQO資產(chǎn)管理公司，隸屬于德國TKT集團旗下子公司。2001年注冊英國倫敦;接受英國FSA監管執行FSCS賠償計劃，獲得最高補償5.5萬(wàn)英鎊。而SIQO-PE投資產(chǎn)品主要特點(diǎn)，在資金募集上，主要通過(guò)非公開(kāi)方式面向機構投資者或個(gè)人募集。它的銷(xiāo)售和贖回，都是基金管理人通過(guò)私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。另外，在投資方式上也是以私募形式進(jìn)行，絕少涉及公開(kāi)市場(chǎng)的操作，一般無(wú)需披露交易細節。

　　然而，本報記者從英國商業(yè)登記處網(wǎng)站獲得資料，SIQO公司成立于2008年11月18日。這與其在國內宣稱(chēng)成立于2001年，形成了明顯的出入。

　　4月11日，記者登錄英國金融服務(wù)管理局(FSA)官網(wǎng)，注意到一則對包括SIQO在內等多家公司的一紙警告。大致內容是，SIQO并沒(méi)有依據英國《2000年金融服務(wù)業(yè)市場(chǎng)法》接受監督。鑒于這家公司很可能會(huì )針對英國客戶(hù)展開(kāi)募資，由此告誡投資人，請不要與一個(gè)未經(jīng)授權、不受監督的企業(yè)或個(gè)人交易。因為，這將無(wú)法享受金融服務(wù)補償計劃。而警告發(fā)布的時(shí)間，為2009年12月22日。

　　顯然，上述“警告”至少意味著(zhù)SIQO資產(chǎn)管理公司并不規范，投資者一旦面臨信用風(fēng)險，將無(wú)法得到保障。

　　不僅如此。環(huán)球創(chuàng )富還宣稱(chēng)其為面向歐洲和世界的基金管理公司，已經(jīng)在11國開(kāi)展業(yè)務(wù)。但《知識經(jīng)濟·中國直銷(xiāo)》雜志曾經(jīng)于去年上半年監控其網(wǎng)站流量信息，發(fā)現公司官網(wǎng)有高達98.6%以上的用戶(hù)來(lái)自中國，其母公司TKT官網(wǎng)更是百分之百的中國用戶(hù)。流量數據顯示，這個(gè)早已于2000年就建立的環(huán)球創(chuàng )富官網(wǎng)，在2009年之前用戶(hù)數和訪(fǎng)問(wèn)量幾乎為零。只是到2009年后期訪(fǎng)問(wèn)量開(kāi)始激增。

　　如是的頁(yè)面和訪(fǎng)問(wèn)記錄，對于一個(gè)運營(yíng)多年且完全通過(guò)網(wǎng)絡(luò )交易的國際公司而言，頗為費解。該雜志進(jìn)一步發(fā)現，該公司號稱(chēng)“歐洲最具影響力的貨幣流通電子服務(wù)商”的英國交易平臺，實(shí)際上2008年成立于中國，用戶(hù)也全部來(lái)自中國。分析人士認為，環(huán)球創(chuàng )富的英國公司光環(huán)背后，可能是一家中國公司的“洋騙局”。

　　觸及“政策紅線(xiàn)”

　　4月11日，本報記者將關(guān)于環(huán)球創(chuàng )富的采訪(fǎng)資料，傳給嘉富誠國際資本有限公司董事長(cháng)兼總裁鄭錦橋。后者為中國企業(yè)海外融資上市的投行專(zhuān)家、國際資本市場(chǎng)研究高級分析師，同時(shí)也是渤海金石投資基金發(fā)起人，在國內PE實(shí)戰和理論上皆具豐富經(jīng)驗。

　　鄭錦橋分析后認為，這明顯是假借私募名義非法集資的行為。首先，環(huán)球創(chuàng )富在英國倫敦注冊，中國人要去投資，需由中國外匯管理局批準。這在短期內很難解決。

　　其次，根據相關(guān)法律，目前我國僅限人民幣私募股權基金在國內募資，外資PE則未被允許。

　　鄭錦橋分析，按照有關(guān)法律規定和私募常規做法，PE面向募資對象一般不超過(guò)50人，如果超過(guò)這個(gè)數字，毫無(wú)疑問(wèn)是非法集資。

　　“通常情況下，私募不會(huì )承諾投資的固定回報，這會(huì )觸及銀監會(huì )對非法集資的安全線(xiàn)。最后是回報周期，私募股權投資基金分兩類(lèi)，一是PE，投資擬上市公司通過(guò)上市成功退出獲利，另一種為投資房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目上，但均需要兩到三年時(shí)間。即使有房地產(chǎn)承諾基金固定回報的，也在一年以上的封閉期。”

　　但這家所謂的國際私募，幾乎是處處違規，處處觸雷。

　　對環(huán)球創(chuàng )富操作手法深感費解的，還有國內某PE基金的合伙人。他的評價(jià)是，“完全違背了PE基金的最基本運營(yíng)模式”。浸淫PE多年的他，對該“知名基金”并無(wú)聽(tīng)說(shuō)。“PE在中國的快速發(fā)展，令一些不法分子鉆了空子，利用普通民眾對PE的熱情，以及對于PE運作規律的無(wú)知，進(jìn)行非法斂財。”該人士表示。

　　4月8日，記者來(lái)到平輿縣警方經(jīng)偵支隊，被告知“的確還沒(méi)有接到過(guò)受害者報案”。但警方分析，也許該基金仍處于斷網(wǎng)期，投資人尚沒(méi)有意識到問(wèn)題的存在。而即使有報案，縣級警方也需要更高一級警方以及金融部門(mén)配合。

　　本報記者另由權威渠道獲取的信息顯示，環(huán)球創(chuàng )富在全國部分傳播較早的地區，已經(jīng)被警方或有關(guān)部門(mén)查處和定性，并向投資者發(fā)出預警。

　　最初引起警覺(jué)的是上海警方。上海警方去年“平安世博”打擊整治攻堅戰經(jīng)偵專(zhuān)項行動(dòng)中，破獲一起以傳銷(xiāo)方式吸納投資人炒作TKT公司推出的“SIQO環(huán)球創(chuàng )富組合基金”的非法經(jīng)營(yíng)案件，并稱(chēng)“此類(lèi)傳銷(xiāo)系首次出現在上海，并可能蔓延全國”。上海警方當時(shí)認為，由于該基金經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)位于國外，投資人的資金均被匯到境外，一旦發(fā)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，投資人可能面臨全部經(jīng)濟損失。

　　從去年開(kāi)始，上海、遼寧、內蒙古、河北、安徽、新疆、浙江等地公安部門(mén)，開(kāi)始對“SIQO環(huán)球創(chuàng )富組合基金”發(fā)出類(lèi)似預警。

　　但這些信息，環(huán)球創(chuàng )富的很多投資者或許并未知道。他們依然等待著(zhù)5月28日的開(kāi)盤(pán)日。這一天，他們會(huì )否如愿?這只神秘“環(huán)球創(chuàng )富”基金的真實(shí)面目，又究竟何時(shí)會(huì )被徹底揭開(kāi)?