專(zhuān)訪(fǎng)國家開(kāi)發(fā)銀行副行長(cháng)蔡華相

　　文/本刊記者 楊海霞

　　作為對國家“兩基一支”(基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè))領(lǐng)域提供中長(cháng)期信貸支持的主力銀行，國家開(kāi)發(fā)銀行(下稱(chēng)國開(kāi)行)以戰略眼光看待生物產(chǎn)業(yè)的定位，早在2007年初就開(kāi)始運用開(kāi)發(fā)性金融原理、多手段支持該產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

　　國開(kāi)行副行長(cháng)蔡華相告訴《中國投資》，國開(kāi)行與一般商業(yè)銀行的不同之處在于，其積極主動(dòng)承擔著(zhù)國家具有重要戰略意義的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的信貸支持，而這些領(lǐng)域通常具有一定的風(fēng)險，生物產(chǎn)業(yè)就是其中最具代表性的領(lǐng)域。

　　生物產(chǎn)業(yè)作為今后我國高技術(shù)領(lǐng)域的支柱產(chǎn)業(yè)，對我國人民身體健康、糧食安全、能源安全、環(huán)境保護、產(chǎn)業(yè)結構調整、傳統產(chǎn)業(yè)升級換代及經(jīng)濟和社會(huì )的可持續發(fā)展具有重要意義。國家開(kāi)發(fā)銀行充分認識到這一重要意義，早在2007年初，國開(kāi)行就在國家發(fā)改委的指導和支持下，對生物產(chǎn)業(yè)進(jìn)行了深入的調研，并將生物產(chǎn)業(yè)確立為重要的戰略發(fā)展領(lǐng)域。2007年4月國務(wù)院發(fā)布《生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展“十一五”規劃》后，國開(kāi)行就與國家發(fā)改委聯(lián)合發(fā)文，提出了《關(guān)于推動(dòng)我國生物產(chǎn)業(yè)融資工作的意見(jiàn)》。之后，國開(kāi)行積極參與了有關(guān)地方生物產(chǎn)業(yè)規劃的編制，與地方政府合力探索多種融資支持途徑，包括為生物產(chǎn)業(yè)基地建設提供支持，構筑融資平臺，促進(jìn)擔保體系建設，支持骨干企業(yè)，力圖成為支持生物產(chǎn)業(yè)的主力銀行。截至目前，國開(kāi)行承諾的生物產(chǎn)業(yè)項目貸款為77.5億元，貸款余額為45.5億元。在今年6月召開(kāi)的“第三屆生物產(chǎn)業(yè)大會(huì )”上，又與有關(guān)企業(yè)簽訂了100億元的合作協(xié)議。

　　蔡華相指出，生物產(chǎn)業(yè)本身的高投資、高風(fēng)險、高回報、長(cháng)周期和中小企業(yè)居多的特點(diǎn)，在一定程度上也制約了銀行的信貸融資。一方面，國開(kāi)行以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為統領(lǐng)，運用開(kāi)發(fā)性金融原理，加強與國家及地方政府合作，以規劃先行為切入點(diǎn)，構筑合適的信用結構，按照市場(chǎng)化運作推進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展，取得了一定成效，得到有關(guān)方面的高度認同；另一方面，支持生物產(chǎn)業(yè)，除了運用長(cháng)期以來(lái)積累的一套操作體系和信貸產(chǎn)品以外，還需要不斷進(jìn)行創(chuàng )新，希望國家監管部門(mén)能在政策上予以鼓勵和支持。根據上述情況，《中國投資》記者就以下問(wèn)題專(zhuān)訪(fǎng)了蔡華相副行長(cháng)。

　　詳解生物產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)投向

　　《中國投資》：從銀行的角度看，生物產(chǎn)業(yè)的發(fā)展潛力如何？能否列入國家開(kāi)發(fā)銀行“兩基一支”的業(yè)務(wù)領(lǐng)域？

　　蔡華相：雖然生物產(chǎn)業(yè)在我國的發(fā)展尚屬起步階段，但近年來(lái)，我國生物產(chǎn)業(yè)的發(fā)展保持了較快增長(cháng)勢頭。2008年，我國生物產(chǎn)業(yè)全年實(shí)現總產(chǎn)值11000億元左右，同比增長(cháng)25%以上，這是在全球金融危機背景下所不多見(jiàn)的。生物產(chǎn)業(yè)不僅在保障我國人口健康與糧食安全、能源安全等方面發(fā)揮重要作用，而且在節能減排、資源替代、環(huán)境改善等方面越來(lái)越顯現出明顯優(yōu)勢，因此，發(fā)展生物產(chǎn)業(yè)具有重大的戰略意義。

　　在當前金融危機形勢下，世界各國高度重視生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展，將其作為應對危機的一個(gè)重要產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，凸顯了生物產(chǎn)業(yè)在拉動(dòng)經(jīng)濟增長(cháng)中的重要作用。國務(wù)院發(fā)布的《促進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的若干政策》將生物產(chǎn)業(yè)列為我國高技術(shù)領(lǐng)域的支柱產(chǎn)業(yè)，顯示出生物產(chǎn)業(yè)的國家戰略地位。作為我國中長(cháng)期投融資領(lǐng)域的主力銀行，國開(kāi)行始終致力于以規劃先行、市場(chǎng)建設和融資推動(dòng)支持國家基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)以及高新技術(shù)等領(lǐng)域的發(fā)展。特別是近幾年來(lái)，我行在國家發(fā)改委指導和支持下，積極推動(dòng)生物產(chǎn)業(yè)融資工作，并取得一定成效，得到有關(guān)方面的認同。國開(kāi)行將繼續一如既往大力支持我國生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展，使之能成為推動(dòng)生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主力銀行。

　　《中國投資》：生物產(chǎn)業(yè)哪些領(lǐng)域、哪些類(lèi)型的企業(yè)會(huì )是國開(kāi)行支持的重點(diǎn)？為什么？

　　蔡華相：2007年4月國務(wù)院發(fā)布《生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展“十一五”規劃》之后，我行先后向全行發(fā)布了《關(guān)于生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況及我行信貸政策的建議》《生物產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)評審工作指引》等文件，重點(diǎn)支持包括生物醫藥、生物農業(yè)、生物能源、生物制造、生物環(huán)保等領(lǐng)域的重大項目以及符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有一定規模、研發(fā)能力強、產(chǎn)業(yè)化條件具備、具有自主知識產(chǎn)權、有市場(chǎng)、有前景的生物企業(yè)的發(fā)展。這些都是符合國務(wù)院發(fā)布的《生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展“十一五”規劃》和《促進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的若干政策》所提出的重點(diǎn)發(fā)展方向的。

　　具體而言，生物醫藥領(lǐng)域的疫苗與診斷試劑、創(chuàng )新藥物、現代中藥、生物醫學(xué)工程，生物農業(yè)中的農業(yè)良種、林業(yè)新品種、綠色農用生物產(chǎn)品、海洋生物資源開(kāi)發(fā)，生物能源領(lǐng)域的能源植物、非糧原料生產(chǎn)燃料乙醇、生物柴油、生物質(zhì)發(fā)電和供熱、生物質(zhì)致密成型燃料以及生物制造領(lǐng)域的生物基產(chǎn)品，生物環(huán)保領(lǐng)域的退化生態(tài)系統治理和修復等領(lǐng)域都是我們的重點(diǎn)投向。

　　近幾年來(lái)，我行還重點(diǎn)支持了北京、上海、長(cháng)沙、本溪等國家生物產(chǎn)業(yè)基地項目；支持了包括大成集團、海正藥業(yè)、復星醫藥等一批代表我國生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的龍頭企業(yè)；也支持了一些地方小型生物產(chǎn)業(yè)的項目。截至目前，我行在生物產(chǎn)業(yè)方面的貸款承諾額達到77.3億元，貸款余額45.5億元。

　　加快融資模式創(chuàng )新

　　《中國投資》：國開(kāi)行對生物產(chǎn)業(yè)的具體支持有哪些？未來(lái)還將采取哪些措施？

　　蔡華相：早在2007年6月，我行就與國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于推動(dòng)我國生物產(chǎn)業(yè)融資工作的意見(jiàn)》，明確了國家發(fā)改委和國開(kāi)行支持生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的工作原則及工作目標、主要任務(wù)和具體工作安排。從國開(kāi)行方面來(lái)說(shuō)，就是要積極研究適合生物產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的金融產(chǎn)品，采取適當的優(yōu)惠貸款和延長(cháng)貸款期限(利率下浮5%-10%，貸款期最長(cháng)可達10年)，特別是與國家投資補助、貸款貼息、資本金注入等相結合，支持創(chuàng )新型生物技術(shù)企業(yè)快速發(fā)展。

　　我行與國家發(fā)改委已初步達成共識，凡是國家發(fā)改委給予投資補助、貸款貼息、資本金注入的生物產(chǎn)業(yè)項目，國開(kāi)行將優(yōu)先安排評審，解決項目配套資金；凡是國開(kāi)行已評審承諾的生物產(chǎn)業(yè)項目，國家發(fā)改委將優(yōu)先考慮安排投資補助、貸款貼息、資本金等國家財政資金。

　　最近，我行為貫徹落實(shí)《促進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的若干政策》，發(fā)布了《關(guān)于貫徹〈若干政策〉支持生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)》。根據這個(gè)文件，我行將加強與國家有關(guān)部委合作，研究制定開(kāi)行生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資規劃，進(jìn)一步完善生物產(chǎn)業(yè)信貸政策；加大與各地政府的合作力度，支持建立高技術(shù)創(chuàng )業(yè)投資引導基金和生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金；積極參與生物企業(yè)創(chuàng )新聯(lián)盟，探索建立政府、科研院所、企業(yè)和銀行等各方合作的投融資新機制，以期逐步推進(jìn)建立具有中國特色的生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資模式。

　　《中國投資》：生物產(chǎn)業(yè)存在很多中小型創(chuàng )新企業(yè)，對這些企業(yè)，應當如何支持？如何控制風(fēng)險？

　　蔡華相：生物產(chǎn)業(yè)存在較多創(chuàng )新型中小企業(yè)，相對來(lái)說(shuō)，這類(lèi)企業(yè)風(fēng)險較難把握和控制。因此，我們在開(kāi)發(fā)這類(lèi)項目時(shí)，從幾個(gè)方面來(lái)防范風(fēng)險，一是項目經(jīng)國家發(fā)改委和各地發(fā)改委推薦，從產(chǎn)業(yè)政策上和貸款投向方面把關(guān)；二是請中國生物工程學(xué)會(huì )提出咨詢(xún)意見(jiàn)，從技術(shù)方面把關(guān)；三是選擇產(chǎn)業(yè)化條件成熟、具有較強研發(fā)能力和創(chuàng )新能力、自身實(shí)力較強、產(chǎn)品市場(chǎng)前景較好的項目，從項目條件方面把關(guān)。

　　在項目評審中，我行充分運用開(kāi)發(fā)性金融原理和投貸債租等多種金融服務(wù)手段和工具，積極創(chuàng )新和構建多種形式的生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資模式，協(xié)助各方完善制度建設、擔保體系建設和法人治理結構建設，建立以企業(yè)信用為基礎、市場(chǎng)化運作為主導的生物產(chǎn)業(yè)基地融資平臺或企業(yè)融資平臺，從而加大對生物產(chǎn)業(yè)項目的支持力度。

　　《中國投資》：國開(kāi)行與生物產(chǎn)業(yè)基地開(kāi)展了一系列合作，能否介紹一下這些合作的主要內容、目標和效果？

　　蔡華相：國家生物產(chǎn)業(yè)基地建設，是我行貸款支持的重點(diǎn)領(lǐng)域。我行與國家生物產(chǎn)業(yè)基地合作的項目主要是產(chǎn)業(yè)基地基礎設施及配套項目以及基地公共服務(wù)平臺項目。截至今年一季度，生物產(chǎn)業(yè)基地建設項目承諾額33.2億元。貸款支持的生物產(chǎn)業(yè)基地有長(cháng)沙、上海、本溪、北京等產(chǎn)業(yè)基地，武漢生物產(chǎn)業(yè)基地項目評審工作已啟動(dòng)。

　　目前國家已批復22個(gè)國家級生物產(chǎn)業(yè)基地，我行將結合各生物產(chǎn)業(yè)基地的區域、技術(shù)、人才和資源優(yōu)勢加以支持，盡量避免各生物產(chǎn)業(yè)基地趨同化。

　　《中國投資》：《若干意見(jiàn)》提出，要鼓勵發(fā)展產(chǎn)業(yè)基金、鼓勵上市、開(kāi)展證券公司代辦系統股份轉讓、發(fā)行企業(yè)債/公司債、開(kāi)展聯(lián)合發(fā)行企業(yè)債試點(diǎn)等，這些渠道目前的實(shí)踐情況是怎樣的？可行性如何？能否解決生物技術(shù)企業(yè)融資難的問(wèn)題呢？

　　蔡華相：對于銀行來(lái)說(shuō)，生物技術(shù)企業(yè)貸款主要難點(diǎn)是企業(yè)實(shí)力弱，貸款擔保困難。拓寬融資渠道后，在一定程度上會(huì )提升生物企業(yè)的整體實(shí)力，擴大了可用擔保資源，增強銀行貸款信心。

　　國開(kāi)行在《貫徹落實(shí)〈若干政策〉的意見(jiàn)》中，提出了參與建立創(chuàng )投引導基金和推動(dòng)建立生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金的意見(jiàn)，為促進(jìn)生物產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展創(chuàng )造多元化投融資渠道。

　　融資，是我國生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展體系建設的一個(gè)重要方面。高技術(shù)中小企業(yè)普遍存在著(zhù)融資困難的問(wèn)題。開(kāi)發(fā)銀行將會(huì )積極配合國家有關(guān)部門(mén)，探索提出適宜的融資模式和產(chǎn)品，為高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展做出自己的貢獻。

　　《中國投資》：您對國家政策應當如何支持生物產(chǎn)業(yè)融資有何建議？

　　蔡華相：我國生物產(chǎn)業(yè)尚處于發(fā)展起步階段，生物產(chǎn)業(yè)具有高投資、高風(fēng)險、高回報、長(cháng)周期和中小企業(yè)居多的“三高一長(cháng)一多”的特點(diǎn)。產(chǎn)業(yè)發(fā)展受資金約束較為突出，再加上國內資本市場(chǎng)還不完善，資本市場(chǎng)和創(chuàng )業(yè)投資對生物產(chǎn)業(yè)的支持相對有限，使得融資難成為制約生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的瓶頸。

　　面對這一問(wèn)題，信貸資金的注入對于我國生物產(chǎn)業(yè)的發(fā)展起到至關(guān)重要的作用。解決這個(gè)問(wèn)題，首先要充分認識發(fā)展生物產(chǎn)業(yè)的重大戰略意義，要有緊迫感和使命感。其次，有關(guān)方面要盡快研究制定支持生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策的實(shí)施細則、金融創(chuàng )新產(chǎn)品；鼓勵金融機構研究和探索支持生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展的融資模式和各類(lèi)融資平臺，對相對成熟的模式允許試行。加強擔保方式的創(chuàng )新，充分調動(dòng)和利用各類(lèi)擔保資源，大幅降低擔保費率，加快研究制定以企業(yè)自主知識產(chǎn)權作為擔保資源的實(shí)施意見(jiàn)；鼓勵金融機構參加組建生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，為生物產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供多種融資渠道。