融資詐騙產(chǎn)業(yè)鏈已經(jīng)從“鏈式協(xié)作”升級到“拉網(wǎng)設局”

　　2009年3月25日，全國各地的一些企業(yè)主，應邀到北京參加了“2009中國國際投融資大會(huì )”。這些參會(huì )人都希望能在會(huì )上融到他們急缺的資金。但是在這個(gè)名頭、聲勢、場(chǎng)面都很浩大的會(huì )議上，他們非但沒(méi)有融到資，反而倒貼了幾千到幾十萬(wàn)不等的現金。從央視事后的追蹤報道來(lái)看，這是一場(chǎng)經(jīng)過(guò)精心設計的融資騙局。而且，該模式更具隱蔽性和技術(shù)性，讓人更加難以識破。

　　傳統的融資詐騙模式通常為：第一步，詐騙方在發(fā)達一線(xiàn)城市的CBD區域設立辦公室，以混淆視聽(tīng)的境外機構身份示人;第二步，主動(dòng)聯(lián)系有融資需求的企業(yè)，或通過(guò)散布信息讓融資方自己找上門(mén);第三步，經(jīng)過(guò)初步接洽，佯裝確定投資意向，但需境外總部審批;第四步，宣稱(chēng)為了完成所謂的項目考察，要求融資方聘請詐騙方指定的機構，做律師盡職調查、項目評估及融資擔保等，相關(guān)費用均由融資方繳納;第五步，待融資方繳納完這些費用之后，借口說(shuō)總部未通過(guò)審批或者干脆“集體失蹤”。

　　這個(gè)過(guò)程是通過(guò)上下游的“鏈式協(xié)作”。這種愿者上鉤的詐騙行為，隨著(zhù)時(shí)間的推移，已很容易被融資者識破。而如今，融資詐騙者以群狼協(xié)作，進(jìn)行有組織、有明確分工的聯(lián)合做局，“羊羔們”進(jìn)去后就恐很難脫身了。

　　精心策劃的投資“盛宴”

　　“‘2009中國國際投融資大會(huì )’由中國國際經(jīng)濟技術(shù)合作促進(jìn)會(huì )、中國國際風(fēng)險投資協(xié)會(huì )和中國國際投資貿易協(xié)會(huì )三方主辦，中國國際投資貿易研究會(huì )、中國專(zhuān)利技術(shù)推廣中心、歐盟亞太經(jīng)濟委員會(huì )、美國(亞洲)投資企業(yè)商會(huì )協(xié)辦。”

　　“我國政府已邀請數十個(gè)國家的投資經(jīng)貿代表團參會(huì )，各國投資商已向大會(huì )提交2000多個(gè)投資意向，代表的資金額度已超過(guò)500億美元，開(kāi)幕時(shí)國家商務(wù)部、發(fā)改委、科技部等部委領(lǐng)導，以及國內外著(zhù)名經(jīng)濟學(xué)家、投資機構將會(huì )出席……”

　　瞧這介紹文字的架勢!誰(shuí)能想到，這些帶有“中國”字樣的協(xié)會(huì )、中心、研究院，皆由私人注冊于香港，與內地政府沒(méi)有任何聯(lián)系。其所宣稱(chēng)的“商務(wù)部、發(fā)改委、科技部相關(guān)領(lǐng)導”，在會(huì )上也全無(wú)蹤影。

　　專(zhuān)業(yè)打造，全面撒網(wǎng)

　　看似是為投融雙方打造雙向選擇的環(huán)境，實(shí)為穩住人心，為“宰割”做鋪墊。地點(diǎn)安排在北京五星級酒店，并安排好了住宿，而且配備了專(zhuān)職翻譯。與會(huì )議相關(guān)的資料等等細節也都考慮得面面俱到。

　　“群狼圍籠”—分工協(xié)作，共同做局。實(shí)際上，看似政府背景的協(xié)會(huì )搭建舞臺，幕后會(huì )展公司具體承辦;看似具有國際背景的投資商，代表著(zhù)巨額的資金額度到來(lái);看似非盈利性的帶有研究性和政府職能部門(mén)色彩的中介服務(wù)機構來(lái)參會(huì )，稱(chēng)能提供國際咨詢(xún)服務(wù)，可幫助打開(kāi)國際融資大門(mén);最后就是被瞄準的獵物了，各行各業(yè)需要融資、需要實(shí)現專(zhuān)利產(chǎn)業(yè)化的被邀方。

　　實(shí)際上會(huì )展公司(組委會(huì ))就是皮條客，他們宣稱(chēng)“我們與全球范圍內著(zhù)名投資機構、金融組織、投資銀行及各類(lèi)專(zhuān)項投資基金保持長(cháng)期的合作關(guān)系，我們可根據您提供的項目為您聯(lián)系、落實(shí)相關(guān)的投資商”。其中，就有一女士在會(huì )中接到了組委會(huì )的通知，稱(chēng)有三家境外投資商對她的專(zhuān)利感興趣，希望與她當面洽談。

　　該女士按時(shí)赴約，來(lái)到位于北京某高檔寫(xiě)字樓內的“瑞典CBC控股集團有限公司”北京代表處，一位項目經(jīng)理接待了她，首先告訴該女士，他們連夜研究和討論了該女士的專(zhuān)利項目，覺(jué)得市場(chǎng)前景很好，認為可以投資。之后的洽談也很是順利，談及投資金額時(shí)，同意投入8000萬(wàn)元，談及投資方式時(shí)，更是表示可以一次性投入，這都讓人感覺(jué)確實(shí)很有實(shí)力。接下來(lái)，對方打印出一份項目合資洽談紀要，簽字之前，雙方還要確定各自的股份比率。該女士提出希望自己能持有51%的股權，可對方主動(dòng)提出，只要股權占到35%以上就可以，這讓該女士喜出望外，為顯公平她主動(dòng)提出，讓投資方占到38%的股權。簽字后，對方說(shuō)，按照會(huì )談紀要內容的要求，該女士需要在15天內提交相應的資料，資料還需呈交到公司總部，由總部來(lái)最終拍板。并遞給該女士一份清單，其中項目可行性研究報告，要求是中英文對照版的。

　　15天內就要拿出這樣一份報告?這讓該女士有些發(fā)愁，此時(shí)，對方提了一個(gè)建議。讓她問(wèn)一下組委會(huì )，說(shuō)組委會(huì )能給她推薦一些有能力制作這類(lèi)報告的單位。

　　該女士撥通了預留的電話(huà)，被推薦了一家叫“中國投資規劃研究院”的單位。中國投資規劃研究院，在會(huì )上，這家機構的負責人出席并進(jìn)行了演講，在專(zhuān)利權人與投資商洽談的當天，他們也在現場(chǎng)提供咨詢(xún)服務(wù)。所有的一切都已事先鋪墊好了，身處其境極易轉向，完全被牽著(zhù)鼻子走。

　　就是如此這般，組委會(huì )、投資商和中介共同做局，提供所謂的“一站式”服務(wù)。殊不知，這會(huì )實(shí)際上只是一家會(huì )展公司在幕后實(shí)際操辦，投資商實(shí)際上只是空有其囊，所謂的國際背景和資金實(shí)力都是吹噓的，中介服務(wù)更是標準的門(mén)外漢，制作出來(lái)的所謂符合國際標準的各種報告實(shí)際上都是出于同一模板，只需更上融資人或專(zhuān)利人的名即可。這一狼群進(jìn)行專(zhuān)業(yè)分工，組合圍籠，精心設計了這個(gè)融資陷阱，只要誘羊成功后就將肆意宰割。

　　分割“羊羔”—成本共擔，利益共享。整個(gè)過(guò)程完全按投融資流程走，非常專(zhuān)業(yè)，身處其境極難識別。酒店、場(chǎng)地及會(huì )議設備的租賃由會(huì )展公司具體操辦，參會(huì )的其他各投資商和中介再向其分租攤位場(chǎng)地和設備，參會(huì )融資人和專(zhuān)利人向其交會(huì )務(wù)費進(jìn)場(chǎng)。投資商則提供虛假投資，要求考察融資人項目，騙取考察差旅費等，最終融資人若走完融資流程所有的各個(gè)環(huán)節后，再榨取高額的融資保證金。中介服務(wù)則配合提供各種所謂符合投資商要求的報告、咨詢(xún)調查、增值評估、擔保等騙取服務(wù)費。