券商資管行業(yè)正迎來(lái)一場(chǎng)核查風(fēng)暴。

證券時(shí)報記者日前獲悉，今年上海一家券商的資管部門(mén)陷入了一場(chǎng)涉案金額高達10億元的騙局。為此，監管部門(mén)專(zhuān)門(mén)向券業(yè)通報案情概況并提示風(fēng)險，同時(shí)還派出了多個(gè)隊伍奔赴北京、上海等地券商的資管部門(mén)或資管子公司駐扎，對去年以來(lái)資管業(yè)務(wù)增長(cháng)較快的12家券商進(jìn)行了抽查。

低劣的騙局

日前，監管部門(mén)向券業(yè)通報一起案件，即上海一家券商遭遇一場(chǎng)涉案金額達10億元、與資管通道業(yè)務(wù)相關(guān)的騙局。

根據通報，在該案件中，上述券商因過(guò)度追求通道業(yè)務(wù)規模增長(cháng)，并未進(jìn)行項目信息核查和投資人的背景調查，輕信了項目介紹人，并將10億元匯入介紹人所設的銀行賬戶(hù)中。值得慶幸的是，有關(guān)部門(mén)發(fā)現異常后，銀行及時(shí)凍結了該筆資金，并未造成較大損失。

值得注意的是，在該案件中，項目介紹人通過(guò)偽造虛假身份，假借某國有大型商業(yè)銀行工作人員的身份，引得該券商入局，企圖用虛假項目騙取該券商的10億元資金。

“案情并未全部通報，具體情況尚不清楚。但有一個(gè)關(guān)鍵信息是該公司在手續不全的情況下即進(jìn)行了匯款，這完全違背了現有的風(fēng)控規定。”知情人士告訴證券時(shí)報記者。

對此，監管部門(mén)相關(guān)負責人在上海證券業(yè)一次內部會(huì )議中，點(diǎn)名批評了上述受騙券商的風(fēng)控無(wú)作為，指出券業(yè)必須嚴加防范，提高風(fēng)控意識，尤其是要提高項目甄別能力和風(fēng)控能力。

“一貫自詡精明的券商竟然會(huì )陷入如此低劣的騙局。”監管部門(mén)人士感嘆道。

針對上述案件，接受采訪(fǎng)的一位券業(yè)人士對騙局中的這單業(yè)務(wù)性質(zhì)表示懷疑。該人士說(shuō)，券商通道業(yè)務(wù)的項目和資金都來(lái)源于委托人，券商僅需提供交易設計方案即可，如果券商主動(dòng)投錢(qián)并參與管理那就脫離了通道業(yè)務(wù)本質(zhì)，這相當于券商投資非標資產(chǎn)。

現場(chǎng)抽查氣氛緊張

該騙局被發(fā)現后，監管部門(mén)對券業(yè)資管規模增長(cháng)較快導致風(fēng)險放大的問(wèn)題高度重視。

據了解，監管部門(mén)選取了去年以來(lái)規模增長(cháng)較快的12家券商進(jìn)行抽查，此次抽查從4月開(kāi)始，將在6月完成。核查重點(diǎn)圍繞定向資管業(yè)務(wù)，包括資金及項目來(lái)源細節、券商在其中發(fā)揮的作用以及業(yè)務(wù)領(lǐng)導個(gè)人信息等。

在核查中，監管部門(mén)派出多個(gè)隊伍奔赴北京、上海等地，并駐扎在券商資產(chǎn)管理部門(mén)或資管子公司做現場(chǎng)檢查。核查內容包括項目資料、合同、驗資文書(shū)、法律意見(jiàn)等。被抽查的券商資管人士連去年底的述職報告，也一并被納入檢查之中。監管部門(mén)最終將根據調查信息出具評分及給出意見(jiàn)報告。

一時(shí)之間，證券業(yè)頗有風(fēng)聲鶴唳的氛圍，尤其是接受現場(chǎng)檢查的券商資管部門(mén)氣氛更為緊張。以證券時(shí)報記者在北京一家券商實(shí)地見(jiàn)到的檢查情況為例：監管部門(mén)派出多位調查人員組成調查隊進(jìn)駐券商資管辦公室，除了開(kāi)辟專(zhuān)門(mén)的一間會(huì )議室翻閱大量文件外，還將業(yè)務(wù)主管及項目負責人隨時(shí)叫入另外一間封閉的辦公室做一對一隔離問(wèn)詢(xún)。

當然，也有部分券商較為輕松。“監管人員在我們這查了快1個(gè)月，沒(méi)有查出任何問(wèn)題。評分雖然不是滿(mǎn)分，但也獲得了較高評價(jià)，至少不存在風(fēng)險。”上海某大型券商資管業(yè)務(wù)負責人表示。

行業(yè)發(fā)展思路需調整

該案件暴露出券業(yè)過(guò)度追逐資管規模增長(cháng)的弊端。

去年以來(lái)，各券商資管紛紛將規模列為第一考核目標，并在去年底掀起沖量大戰，不少券商忽視了其中風(fēng)險。“現在許多券商的資管規模動(dòng)輒達幾百億。”上海一家擬上市券商資管公司負責人說(shuō)。

有業(yè)內人士表示，此次核查也標志著(zhù)監管部門(mén)已將合規風(fēng)控列為今年監管思路，這也意味著(zhù)今年券業(yè)資產(chǎn)管理行業(yè)面臨擠壓風(fēng)險的發(fā)展局面，將告別規模高速增長(cháng)的時(shí)代。

值得注意的是，券商資管月度新增規模正在減少。統計數據顯示，今年3月份之后，券業(yè)資管月度新增規模已由此前的5000億元降至3000億元。

“去年以來(lái)，行業(yè)發(fā)展思路不清晰，都是一股勁地去做通道業(yè)務(wù)，很少有券商能夠冷靜下來(lái)，守住自己的定位。這使得資管行業(yè)積聚了一定風(fēng)險，今年將面臨調整。”銀河證券相關(guān)人士說(shuō)，“此外，券商幫助銀行將資產(chǎn)轉表外并非資管發(fā)展的正途，也存在大量不合規的現象。”

在該人士看來(lái)，近幾年資管行業(yè)的市場(chǎng)環(huán)境、監管環(huán)境都在發(fā)生變化。在今年強調合規風(fēng)控思路下，監管部門(mén)也逐漸回歸“裁判員”的角色，與此相對應的是，券商自身也必須回歸本位，根據企業(yè)需求、投資者需求自主創(chuàng )新。