近日，記者獨家獲悉，天津市正在運作籌建國內首個(gè)離岸金融中心，目前已完成整體規劃方案，近期將報國家相關(guān)主管部門(mén)審批。

　　記者了解到，天津方面緊鑼密鼓運作該項目已兩年有余。設計中的離岸金融中心將采取內外分離型模式。

　　離岸金融中心是指主要為非居民提供境外貨幣借貸或投資、貿易結算、外匯黃金買(mǎi)賣(mài)、保險服務(wù)及證券交易等金融業(yè)務(wù)和服務(wù)的一種國際金融中心。一般有三種模式：內外分離型、內外混合型、避稅港型。

　　“如果能夠順利獲批，可視作繼OTC之后天津金融領(lǐng)域另一個(gè)重大利好。” 天津市經(jīng)濟發(fā)展研究所第二研究室主任李文增表示。

　　采取內外分離模式

    “目前，濱海新區離岸金融中心項目已完成整體規劃方案，并進(jìn)入向國家相關(guān)部門(mén)提交審批程序階段，預計不久項目可進(jìn)行實(shí)質(zhì)性啟動(dòng)階段。”一位參與此項目的核心專(zhuān)家表示。

　　“設計中的天津離岸金融中心將采取內外分離型的模式建立。”該專(zhuān)家表示。

　　所謂內外分離型，是指其開(kāi)展的離岸金融業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)針對非居民，金融監管機構對非居民的交易給予稅收上的優(yōu)惠，對境外資金的流入不實(shí)行國內的稅制，也不實(shí)行存款準備金制度。

　　因為是不同的政策，所以要求從事離岸金融業(yè)務(wù)的銀行把在岸與離岸兩個(gè)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)實(shí)行分賬管理，各設一套賬簿，以求將在岸市場(chǎng)與離岸市場(chǎng)嚴格分離開(kāi)來(lái)，以免境外金融干擾和沖擊國內金融。

　　在經(jīng)營(yíng)主體上，未來(lái)天津籌建離岸金融中心要在保障內外資銀行同等待遇的基礎上，積極吸引外資銀行，努力發(fā)展中資銀行。

　　目前濱海新區內的離岸金融業(yè)務(wù)主要在保稅區和港口內進(jìn)行，外資銀行是開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)的主力軍。

　　據中國人民銀行天津分行發(fā)布的《天津市外資銀行離岸業(yè)務(wù)調研報告》，截至2005年9月，天津市共有外資銀行14家，有11家銀行經(jīng)營(yíng)離岸金融業(yè)務(wù)。

　　外資銀行開(kāi)展的離岸金融業(yè)務(wù)范圍相對較廣，主要包括外匯存貸款、國際結算、同業(yè)外匯拆借、發(fā)行大額可轉讓存單、外匯擔保、咨詢(xún)及見(jiàn)證業(yè)務(wù)等。

　　與外資銀行相比，中資銀行開(kāi)展的業(yè)務(wù)更為有限。而除銀行之外，也有項目組成員透露，開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)還將考慮一些非銀行的金融機構。

　　目前離岸業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)20年的發(fā)展，不僅僅局限在銀行業(yè)務(wù)，還包括私人銀行，集合投資、對沖基金、公開(kāi)市場(chǎng)基金、資產(chǎn)管理、SPE、信托業(yè)務(wù)、結構化的理財、再保險等業(yè)務(wù)。

　　“不是簡(jiǎn)單的銀行業(yè)務(wù)的概念，銀行一家是做不完的。”該人士表示。

　　而在交易幣種上，未來(lái)天津離岸金融中心或將遵循“先外幣后本幣”的原則。

　　目前，從國際上來(lái)看，外幣業(yè)務(wù)仍為離岸金融業(yè)務(wù)的主流。而天津濱海新區2006年9月在外匯管理體制方面的七項改革舉措，為開(kāi)展新區外幣離岸金融業(yè)務(wù)打下了堅實(shí)的政策基礎。

　　“在新區有限發(fā)展外幣離岸業(yè)務(wù)既符合國際經(jīng)驗，也適合新區的實(shí)際。”該專(zhuān)家表示。

　　天津濱海新區建設離岸金融中心的具體目標是：用10－15年的時(shí)間，把天津濱海新區建成重要的離岸基金中心、重要的離岸保險中心和重要的離岸銀行業(yè)務(wù)中心。力爭到2020年，天津濱海離岸中心成為全球擁有包括人民幣及其各衍生工具所有交易品種、24小時(shí)不間斷運行的離岸市場(chǎng)和規模較大的離岸人民幣交易結算中心。

　　落地東疆保稅港

    “離岸金融中心初期考慮設立一個(gè)獨立的‘離岸區’，在物理上劃定一個(gè)特定區域，進(jìn)行封閉式管理。”參與項目工作組的一位專(zhuān)家表示。

　　這樣的設置更多是出于監管層的擔心。劃定一個(gè)相對封閉的隔離區域開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)，可以最大限度地避免離岸業(yè)務(wù)對在岸金融體系的沖擊。

　　本報記者獲悉，此前對于離岸金融中心的所在地，天津方面也提出了諸多選項，如天津經(jīng)濟技術(shù)開(kāi)發(fā)區、天津港保稅區等，最終確定落地在剛封關(guān)運作不久的天津東疆保稅港區。

　　東疆保稅港區位于天津港的最東端，填海造陸而成，2006年8月31日經(jīng)國務(wù)院批準設立，面積10平方公里。其中，占地4平方公里的保稅港區一期于2007年12月11日正式封關(guān)運作。

　　“東疆保稅港未來(lái)將成為中國大陸最大的自由港，按照國際經(jīng)驗一些規模較大的著(zhù)名的自由港，都有較發(fā)達的金融業(yè)特別是離岸金融的支撐。” 李文增稱(chēng)。

　　東疆保稅港區的官員也認為這是港區發(fā)展“千載難逢的一個(gè)好機會(huì )”。

　　“天津東疆要大力發(fā)展現代服務(wù)業(yè)，尤其是離岸金融業(yè)。”天津東疆保稅港區管委會(huì )一位負責人在接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示。

　　本報記者拿到的一份內部材料顯示，未來(lái)一段時(shí)間，東疆保稅港區將從以下幾個(gè)方面著(zhù)手推進(jìn)加快發(fā)展離岸金融產(chǎn)業(yè)：

　　首先，建立中國第一個(gè)離岸金融中心。

　　其次，推進(jìn)離岸金融業(yè)務(wù)廣泛開(kāi)展。首先落實(shí)已經(jīng)開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)的銀行在東疆保稅港區設立離岸分部，推動(dòng)在濱海新區注冊的金融機構在此開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)，爭取在東疆保稅港區內注冊企業(yè)可以開(kāi)立離岸賬戶(hù)。

　　第三，建設離岸金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的硬件載體。盡快搞好離岸金融區建設性規劃設計，加快離岸金融發(fā)展大廈等硬件設施建設，促進(jìn)離岸金融產(chǎn)業(yè)實(shí)質(zhì)發(fā)展。

　　最后，落實(shí)外匯改革管理政策措施。按照資金可以方便流入流出的目標，在企業(yè)進(jìn)行國際貿易結算和境內外投資方面 ，在全國先行先試簡(jiǎn)化管理和審批的方式。

　　“相對于市里的方案，我們自己也提出了一些設想，主要包括上面幾點(diǎn)。”該負責人表示。

　　而據本報了解，東疆保稅港區在作出上述設想時(shí)更強調可操作性，更多考慮到“突破國家現有政策限制的可能性”。

　　比如機構的引入方面，東疆保稅港區的設想更注重于國內金融機構的引進(jìn)。

　　“讓包括招商銀行、深發(fā)展銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行等四家有牌照的內資行先過(guò)來(lái)，他們在國內開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)很多年了，都已經(jīng)熟悉這個(gè)業(yè)務(wù)了，很容易開(kāi)展起來(lái)。”該負責人表示，“引進(jìn)外資金融機構，首先遇到的是牌照問(wèn)題，我覺(jué)得政策突破比較難。”

　　據該負責人透露，目前東疆保稅港區正在與浦發(fā)銀行總部進(jìn)行談判，希望對方在東疆保稅港區設立一個(gè)離岸分部，專(zhuān)門(mén)開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)。同時(shí)，協(xié)助天津本地的渤海銀行向相關(guān)監管當局申請開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)的牌照。此外，保稅港區還考慮與中行合作，將其中行的海外機構引入，開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)。

　　“籌建離岸金融中心是個(gè)龐大的系統工程，需要突破很多現有的政策限制。” 該負責人表示。

　　幕后推手昆侖國際

    天津籌辦離岸金融中心能走到今天這一步，一家名為“KVB昆侖國際”的海外金融公司是重要的背后推手之一。

　　這家注冊地在新西蘭的金融公司，由一位大陸移民在2001年創(chuàng )辦。該公司主要為海外華人提供金融投資產(chǎn)品和外匯交易服務(wù)，目前已占據澳大利亞和新西蘭亞裔金融市場(chǎng)的主要份額。

　　KVB昆侖國際能介入離岸金融中心設計，可謂恰逢其時(shí)。

　　2006年6月，KVB昆侖國際啟動(dòng)“戰略投資中國天津濱海計劃”。其時(shí)，正值國務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)天津濱海新區開(kāi)發(fā)開(kāi)放問(wèn)題的意見(jiàn)》(國發(fā)〔2006〕20號)正式對外發(fā)布。該《意見(jiàn)》明確天津可在離岸金融業(yè)務(wù)方面進(jìn)行改革試驗。

　　7月29日，在北京朝陽(yáng)區KVB昆侖國際中國(北京)代表處，通過(guò)掛在墻上的視頻會(huì )議系統，遠在奧克蘭總部的KVB昆侖國際集團執行董事劉欣諾接受了本報記者的獨家專(zhuān)訪(fǎng)。

　　“當時(shí)看到20號文很受鼓舞，認為這個(gè)與我們想推的理念和產(chǎn)品是一致的。所以，我們就跟天津市主管金融工作的領(lǐng)導來(lái)談離岸金融這個(gè)事，雙方逐漸達成合作意愿，并開(kāi)始了由立項到推動(dòng)的過(guò)程。”劉欣諾表示。

　　劉是天津人，亦為KVB昆侖國際創(chuàng )始人之一。目前他受聘兼任天津濱海金融發(fā)展戰略顧問(wèn)，并參與到天津籌辦離岸金融中心的整個(gè)過(guò)程中。

　　據他介紹，最初之所以會(huì )向天津倡議建離岸金融中心，一方面源自于國內金融發(fā)展現狀，上海、深圳都已擁有大量在岸的金融機構、設施，資本市場(chǎng)也落戶(hù)兩地，其金融市場(chǎng)體系大致已經(jīng)建立起來(lái)，天津若想后發(fā)制勝，發(fā)展離岸金融是一條捷徑；另一方面，KVB昆侖國際本身也是離岸業(yè)務(wù)的實(shí)踐者，在國際離岸業(yè)務(wù)方面有很多經(jīng)驗。

　　也正是在2006年年中，天津成立了專(zhuān)門(mén)的工作小組負責離岸金融中心的籌建工作。

　　據記者從接近該工作小組的人士處獲悉，該小組由天津市金融辦牽頭，成員涉及到眾多政府監管部門(mén)及當地的一些大的企業(yè)及金融機構，如銀監會(huì )、人行、泰達、天津港以及KVB昆侖國際。

　　其中，KVB昆侖國際方面有一個(gè)4人的工作團隊，直接參與到該項目中，“與天津方面開(kāi)碰頭會(huì )、進(jìn)行調研、落實(shí)項目細節等”。

　　同時(shí)，該公司還外聘了國內一批熟悉離岸金融業(yè)的專(zhuān)家學(xué)者作為項目組的“學(xué)術(shù)顧問(wèn)”，如國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(cháng)巴曙松。

　　“我們公司內部也有一些專(zhuān)家參與到這個(gè)項目中，比如新西蘭公司的總裁，曾任新西蘭期貨和期權交易所 (NZFOE) 主席，非常有經(jīng)驗，”劉欣諾稱(chēng)，“從這個(gè)層面來(lái)講，我們不是一個(gè)人兩個(gè)人，而是整個(gè)公司都有參與到這個(gè)項目中來(lái)。”

　　項目組成立之后，雙方互動(dòng)頻繁。

　　2008年3月份，天津市還派出一支由天津市委常委、副市長(cháng)崔津渡、天津市人民政府副秘書(shū)長(cháng)陳宗勝、天津市金融服務(wù)辦副主任劉寧等人組成的高規格代表團到訪(fǎng)KVB昆侖國際總部，考察“先進(jìn)離岸金融運作理念和模式”。

　　而劉欣諾亦坦言，迄今兩年多的合作過(guò)程中，雙方理念的碰撞是“最大的挑戰”。

　　“政府考慮的問(wèn)題會(huì )比較多一些，比如監管方面等，而我們則更多考慮這個(gè)離岸金融市場(chǎng)的建設。”劉欣諾表示。

　　籌建中的天津離岸金融中心是遵循國際通行的游戲規則，還是拘泥于國內現有的金融體系，在劉欣諾看來(lái)，這是一個(gè)很重要的問(wèn)題。

　　比如，現在的國際離岸金融中心迪拜，沒(méi)人關(guān)心它所在的阿拉伯國家是個(gè)什么樣子，只要那里建立起一個(gè)國際通行的體系，就會(huì )被看作是一個(gè)離岸金融的中心。

　　“這個(gè)體系，就好像是一個(gè)電源的插座，別人來(lái)了能夠插進(jìn)去，使得整個(gè)機器運轉起來(lái)。”劉欣諾打了個(gè)比喻。

　　就此，KVB昆侖國際在項目組中給天津市政府提出了幾方面建議，包括發(fā)展模式、區位選擇、制度要素、將來(lái)可能的業(yè)務(wù)發(fā)展的戰略和布局、業(yè)務(wù)的監管及發(fā)展的步驟等。

　　“至于最后政府是全盤(pán)采納，還是做一些過(guò)濾性吸收，就不是我們所能掌控的了。”劉欣諾表示。

　　此外，劉欣諾也并不諱言，KVB昆侖國際在與天津合作中也能獲取不菲的收益。

　　“市里面也明確表示過(guò)，在日后開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)上，應該有一個(gè)先到先得。”劉欣諾表示，“如果這個(gè)市場(chǎng)有一天能做了，需要有外資的介入，我們肯定是合資機構的一方”。